Новый законопроект №2179 о финмониторинге и противодействии отмыванию денег
Финансовый мониторинг или Финансовая разведка (англ. Financial intelligence) - это понятие, схожее с понятием финансового контроля, а также непосредственно связано с обязательными процедурами внутреннего контроля в части проведения финансовых операций. Финансовый мониторинг - это также деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, распространения оружия массового уничтожения.
Отмывание денег — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления[1], то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных документах именуется «легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путём». При этом форма денежных средств может меняться как с наличной на безналичную (например, через терминалы моментальной оплаты), так и наоборот (например, путём выигрыша в лотерею или покупки выигрышного лотерейного билета у законного владельца, в том числе за сумму, превышающую сумму выигрыша).
1 ноября Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект №2179 о финмониторинге и противодействии отмыванию денег. Законопроект поддержали 378 депутатов.
Что предлагают депутаты
Законопроект предлагает комплексно усовершенствовать национальное законодательство в сфере финансового мониторинга.
Пояснительная записка к проекту закона Украины № 2179 от 25.09.2019 >>>
Что дает новый законопроект, разъяснение Минфина
Благодаря новому законопроекту под пристальным наблюдением контролирующих органов будут финансовые операции олигархов, коррумпированных чиновников, крупного бизнеса.
«Закон испортит жизнь схемщикам, закрывая ряд законодательных щелей. В нем четко прописаны механизмы замораживания активов и остановки финансовых операций, если они связаны с выводом денег в оффшоры или финансированием терроризма», — отметили в министерстве.
Чем важен законопроект
✔ Законопроект минимизирует временные затраты для бизнеса: с 17 до 4 уменьшается количество операций, о которых необходимо отчитываться субъектам первичного финансового мониторинга (банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи). Отмечается, что отчетность будет происходить по кейсов принципу.
✔ Произойдет упрощение отчетности. Размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличивается со 150 000 грн до 400 000 грн. При этом сроки подачи отчетности продлеваются с трех до пяти рабочих дней.
✔ Диджитализация процессов: упрощается доступ к финуслугам через цифровую идентификацию, т.е. будет возможна дистанционная верификация владельца операции.
✔ Вводятся новые правила при наложении штрафа на банки. С введением закона значение будет иметь масштабность нарушения, а не размер уставного капитала.
✔ Нововведения повысят эффективность работы банков, страховщиков и т.д. и защиту граждан Украины.
✔ В законопроекте четко прописаны механизмы замораживания активов и остановки финансовых операций, ужесточаются требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний.
«Принятие этого законопроекта также позволит выполнить Украине одно из ключевых условий для предоставления ЕС второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн евро в 2019 году», — подчеркивают в Минфине.
Ранее сообщалось
✔ В августе НБУ дополнил правила проведения финмониторинга.
✔ За третий квартал 2019 года НБУ передал Службе безопасности Украины информацию о сомнительных операциях в 17 банках и двух небанковских финансовых учреждениях на общую сумму более 17 млрд.
Via minfin.com.ua
Created/Updated: 12.12.2019