This page has been robot translated, sorry for typos if any. Original content here.

Новий законопроект №2179 про фінмоніторинг та протидію відмиванню грошей

Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект №2179 о финмониторинге и противодействии отмыванию денег

Фінансовий моніторинг або Фінансова розвідка (англ. Financial intelligence) - це поняття, схоже з поняттям фінансового контролю, а також безпосередньо пов'язане з обов'язковими процедурами внутрішнього контролю в частині проведення фінансових операцій. Фінансовий моніторинг - це також діяльність організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, щодо виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю, і інших операцій з грошовими коштами або іншим майном, пов'язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму, поширення зброї масового знищення.

Відмивання грошей - надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами або іншим майном, отриманих в результаті скоєння злочину [1], тобто їх переведення з тіньової, неформальної економіки в економіку офіційну для того, щоб мати можливість користуватися цими засобами відкрито і публічно . В офіційних документах іменується «легалізація (відмивання) грошових коштів або іншого майна, одержаних злочинним шляхом». При цьому форма грошових коштів може змінюватися як з готівковою на безготівкову (наприклад, через термінали моментальної оплати), так і навпаки (наприклад, шляхом виграшу в лотерею або покупки виграшного лотерейного квитка у законного власника, в тому числі за суму, що перевищує суму виграшу) .

1 листопада Верховна Рада прийняла в першому читанні законопроект №2179 про фінмоніторинг та протидію відмиванню грошей. Законопроект підтримали 378 депутатів.

Що пропонують депутати

Законопроект пропонує комплексно удосконалити національне законодавство в сфері фінансового моніторингу.

Пояснювальна записка до проекту закону України № 2179 від 25.09.2019 >>>

Що дає новий законопроект, роз'яснення Мінфіну

Завдяки новому законопроекту під пильним наглядом контролюючих органів будуть фінансові операції олігархів, корумпованих чиновників, великого бізнесу.

«Закон зіпсує життя схемники, закриваючи ряд законодавчих щілин. У ньому чітко прописані механізми заморожування активів і зупинення фінансових операцій, якщо вони пов'язані з виведенням грошей в офшори або фінансуванням тероризму », - відзначили в міністерстві.

Чим важливий законопроект

✔ Законопроект мінімізує часові витрати для бізнесу: з 17 до 4 зменшується кількість операцій, про які необхідно звітувати суб'єктам первинного фінансового моніторингу (банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі). Відзначається, що звітність буде відбуватися по кейсів принципом.

✔ Відбудеться спрощення звітності. Розмір суми фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, збільшується з 150 000 грн до 400 000 грн. При цьому строки подання звітності продовжуються з трьох до п'яти робочих днів.

✔ Діджіталізація процесів: спрощується доступ до фінпослуг через цифрову ідентифікацію, тобто буде можлива дистанційна верифікація власника операції.

✔ Вводяться нові правила при накладенні штрафу на банки. З введенням закону значення матиме масштабність порушення, а не розмір статутного капіталу.

✔ Нововведення підвищать ефективність роботи банків, страховиків і т.д. і захист громадян України.

✔ У законопроекті чітко прописані механізми заморожування активів і зупинення фінансових операцій, посилюються вимоги до розкриття кінцевих бенефіціарів власників компаній.

«Ухвалення цього законопроекту також дозволить виконати Україні одна з ключових умов для надання ЄС другого траншу макрофінансової допомоги в розмірі 500 млн євро в 2019 році», - підкреслюють у Мінфіні.

раніше повідомлялося

✔ У серпні НБУ доповнив правила проведення фінмоніторингу.

✔ За третій квартал 2019 року НБУ передав Службі безпеки України інформацію про сумнівні операції в 17 банках і двох небанківських фінансових установах на загальну суму понад 17 млрд.

Via minfin.com.ua