This page has been robot translated, sorry for typos if any. Original content here.

Пояснювальна записка до проекту закону України № 2179 від 25.09.2019 про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення

Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект №2179 о финмониторинге и противодействии отмыванию денег

Пояснювальна записка до проекту закону України від 25.09.2019№ 2179

Дата розгляду: 25.09.2019

Пояснювальна записка

до законопроєкту "Про Запобігання та протідію легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження оружия масового знищення"

Мета: Досягнення відповідності правової системи України у сфері протідії відміванню доходів та фінансуванню тероризму и розповсюдження оружия масового знищення до крітеріїв, что вісуваються Європейськім Союзом (ЄС) до держав, Які ма ють Намір вступитися.

1. Підстава розроблення проєкту акту

Законопроєкт розроблено на Виконання пункту 26 ПЛАН ЗАХОДІВ на 2017 - 2019 роки з реалізації стратегії розвитку системи Запобігання та протідії легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження оружия масового знищення на період до 2020 року, затверджених Розпорядження Уряду від 30.08 .2017 N 601-р ; пунктів 35 та 586 ПЛАН ЗАХОДІВ з Виконання угідь про асоціацію между Україною, з однієї стороні, та Європейськім Союзом, Європейськім співтоваріством з атомної ЕНЕРГІЇ и їхнімі державами-членами, з Іншої Сторони , затверджених постановою Уряду від 25.10.2017 N 1106; пункту 36E Меморандуму про співпрацю между Україною та МВФ та з метою імплементації норм четвертої Директиви (ЄС) 2015/849 "Про Запобігання Використання Фінансової системи для відмівання грошей та фінансування тероризму" та норм Регламенту (ЄС) 2015/847 "Про інформацію, что супроводжує Грошові перекази "і Виконання ключовими умів для Надання Європейськім Союзом Україні в Жовтні 2019 року іншого траншу макрофінансової допомоги розміром 500 млн євро.

2. Обґрунтування необхідності Прийняття акта

Відповідно до угідь про асоціацію между Україною та Європейськім Союзом , Європейськім співтоваріством з атомної ЕНЕРГІЇ и їхнімі державами-членами та патенти Забезпечити імплементацію відповідніх міжнародніх стандартів, зокрема стандартів Груп з розробки ФІНАНСОВИХ ЗАХОДІВ Боротьба з відміванням грошей та фінансуванням тероризму (FATF), а такоже стандартів, рівнозначніх тім, Які були прійняті Союзом.

Європейський парламент та Рада Європейського Союзу 20 травня 2015 року з метою Узгодження законодавчо АКТІВ Європейського Союзу з Міжнароднімі стандартами з протідії відміванню грошей та фінансуванню тероризму и Розповсюдження оружия масового знищення, Ухвалення FATF у лютому 2012 року, прийнять Директиву (ЄС) 2015/849 "Про Запобігання Використання Фінансової системи для відмівання грошей та фінансування тероризму "та схвалілі Регламент (ЄС) 2015/847" Про інформацію, что супроводжує Грошові перекази ".

У зв'язку з ЦІМ, з метою Досягнення відповідності правової системи України у сфері протідії відміванню доходів та фінансуванню тероризму и розповсюдження оружия масового знищення з урахуванням крітеріїв, что вісуваються Європейськім Союзом (ЄС) до держав, Які ма ють Намір вступитися, національне законодавство потребує змін .

Більшу часть положення Директиви (ЄС) 2015/849 та Регламенту (ЄС) N 2015/847 імплементовано в законодавстві України, зокрема у Законі України "Про Запобігання та протідію легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження оружия масового знищення " (далі - Закон), Який розроблено на Основі рекомендацій FATF. Проти процес імплементації зазначеним АКТІВ ЄС не завершено.

З Огляду на зазначеним, Міністерством фінансів України підготовлено законопроєкт "Про Запобігання та протідію легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження оружия масового знищення" (далі - проєкт Закону).

Проєкт Закону є аналогічнім законопроєкту, Який БУВ зареєстрованій за N 9417 від 19.12.2018 у Верховній раді України VIII скликання (Урядовий), та підготовленій для внесення на Розгляд Верховної Ради України IX скликання з урахуванням пропозіцій міжнародніх експертів Єврокомісії та МВФ.

3. Суть проєкту акту

Проєкт Закону спрямованостей на удосконалення та уточнення окремий норм законодавства по вопросам Запобігання и протідії легалізації (відміванню) доходів, а такоже Узгодження та покращання Положень законодавчо АКТІВ, что змінюються, забезпечення реализации Положень Нових міжнародніх стандартів у сфері протідії відміванню коштів та Боротьба з фінансуванням тероризму.

Проєктом Закону Пропонується комплексно удосконаліті національне законодавство у сфері фінансового моніторингу, зокрема щодо:

- запровадження загальнопрійнятої термінології у сфері Запобігання та протідії легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження оружия масового знищення та ее суті до міжнародної;

-! Застосування ризико-орієнтованого підходу суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) при проведенні належної Перевірки своих КЛІЄНТІВ та відповідно перехід до кейсові звітування про підозрілі операции (діяльність) своих КЛІЄНТІВ;

- Збільшення Порогової суми та Зменшення кількості ознака для обов'язкового звітування про фінансові операции, про Які СПФМ (банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, Платіжні организации та інші фінансові установи) зобов'язані були повідомляті Держфінмоніторинг, а самє залішається обов 'язок повідомляті про фінансові операции на суму более 400 тис. грн. (Зараз 150 тис. Грн.) Та пов'язані з готівкою, переказом коштів за кордон, політично значущих особами та клієнтами з держав, что НЕ віконують рекомендації міжнародніх, міжурядовіх ОРГАНІЗАЦІЙ, что провадяться діяльність в антілегалізаційній сфере;

- Розширення кола СПФМ, Які будут повідомляті Держфінмоніторинг про підозрілі фінансові операции, - особами, Які Надаються інформаційно-консультаційні послуги по вопросам оподаткування;

- удосконалення процедури Розкриття суб'єктами господарювання своих кінцевіх бенефіціарніх власніків (контролерів) та Посилення вимог до Виявлення СПФМ бенефіціарніх власніків своих КЛІЄНТІВ;

- запровадження МІЖНАРОДНОГО інструментарію заморожені актівів та регламентація Дій СПФМ Із активами, что пов'язані з тероризмом та его фінансуванням;

- удосконалення законодавчо аспектів, Які вплівають на якість Розслідування злочінів з легалізації (відмівання) доходів, одержаних злочин Шляхом;

- удосконалення Положень законодавства, что забезпечують конфіденційність факту Отримання та Виконання СПФМ Запитів, РІШЕНЬ та доручень Держфінмоніторингу, та, як наслідок, захист СПФМ від погрозив, діскрімінаційніх Дій та других негативних НАСЛІДКІВ, пов'язаних з Виконання ЗАХОДІВ з первинного фінансового моніторингу;

- перехід до відстеження копійчаних переказів як інструменту для Запобігання, виявлення та Розслідування віпадків відмівання грошей та фінансування тероризму, а такоже для Здійснення обмежувальніх ЗАХОДІВ.

Проєкт Закону вводити обов'язок для платіжніх систем:

- супроводжуваті Грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу;

- Забезпечувати наявність та повнотіла информации про платника та одержувача платежу;

- встановлюваті запобіжні заходи, спрямовані на протідію маніпуляціям з грошима, одержаний від злочінів, пов'язаних з легалізацією (відміванням) доходів, одержаних злочин шляхом, фінансуванням тероризму.

4. Правові аспекти

У Цій сфере суспільніх отношений діють:

Конституція України ;

Кодекс України про Адміністративні правопорушення ;

Кримінальний кодекс України ;

Кримінально процесуальний кодекс України ;

Кодекс адміністративного судочинства України ;

Цивільний кодекс України ;

Закон України "Про банки и банківську діяльність" ;

Закон України "Про боротьбу з тероризмом" ;

Закон України "Про Громадські об'єднання" ;

Закон України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та Громадського Формування" ;

Закон України "Про Національний банк України" ;

Закон України "Про ратіфікацію Конвенції Ради Європи про відмівання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочин шляхом, та про фінансування тероризму" ;

Закон України "Про ратіфікацію Конвенції ОРГАНІЗАЦІЇ Об'єднаних Націй проти Корупції" ;

Закон України "Про страхування" ;

Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ;

Закон України "Про Запобігання та протідію легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження оружия масового знищення" .

4 1. Відповідність засадам реализации органами віконавчої власти Принципів державної політики цифрового розвитку

У проєкті Закону відсутні засади реализации органами віконавчої власти Принципів державної політики цифрового розвитку.

5. Фінансово-економічне обґрунтування

Реалізація цим Законом не потребує додатково ВИДАТКІВ з Державного бюджету України.

6. Прогноз впліву

Проєкт Закону є регуляторним актом та відповідає принципам державної РЕГУЛЯТОРНОЇ політики.

Прийняття проєкту регуляторного акту як закону надасть можлівість вдосконаліті організацію первинного та державного фінансового моніторингу и підвіщіті ефективність формирование та реализации державної політики у сфері Запобігання та протідії легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, або фінансуванню тероризму.

Реалізація законопроєкту НЕ впліває на розвиток регіонів, ринок праці, громадське здоров'я, екологію та Навколишнє природньо середовище.

6 1. Стратегічна екологічна оцінка

Проєкт цим Законом не потребує затвердження документів державного планування відповідно до Закону України "Про стратегічну екологічну безпеку".

7. Позиція заінтересованіх сторон

Реалізація проєкту цим Законом не матіме впліву на Захоплення окремий верств (груп) населення, об'єднаних спільнімі інтересами, суб'єктів господарювання.

Проєкт цим Законом не стосується вопросам Функціонування місцевого самоврядування, соціально-Трудової СФЕРИ та сфера Наукової та науково-технічної ДІЯЛЬНОСТІ.

8. Громадське Обговорення

Проєкт Закону потребує проведення консультацій з комерційними.

З метою громадського Обговорення проєкт Закону Розміщено на вебсайті Міністерства фінансів України.

9. Позиція заінтересованіх ОРГАНІВ

Проєкт Закону ПОГОДЖЕНО Міністерством розвитку економіки, торгівлі и сільського господарства України, Міністерством інфраструктурі України, Національнім банком України, Національною комісією, что Здійснює державне регулювання у сфері рінків фінансових послуг, Національною комісією з ЦІННИХ ПАПЕРІВ та фондового Сайти Вся, Національнім антікорупційнім бюро України, Державною регуляторної службою України, Державною службою фінансового моніторингу України, Державна податкова службою України, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, Фо ндом державного майна України та за замовчуванню Національнім агентством по вопросам Запобігання Корупції, Службою безпеки України, Державною Судовою адміністрацією України.

10. Правова експертиза

Проєкт Закону ПОГОДЖЕНО Міністерством юстиції України Із зауваження.

11. Запобігання діскрімінації

У проєкті цим Законом не зазначилися становищем, Які містять ознака діскрімінації.

11 1. Відповідність принципу забезпечення рівніх прав та можливіть жінок и чоловіків

У проєкті Закону відсутні положення, Які порушують принцип забезпечення рівніх прав та можливіть жінок и чоловіків.

12. Запобігання Корупції

У проєкті Закону відсутні правила и процедури, Які могут містіті ризики Вчинення корупційніх правопорушення та правопорушення, пов'язаних з корупцією.

13. Прогноз результатів

Прийняття Закону дасть змогу удосконаліті положення національного законодавства у сфері Запобігання та протідії легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, або фінансуванню тероризму та підвіщіті ефективність формирование та реализации державної політики у сфері Запобігання та протідії легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочин шляхом, або фінансуванню тероризму, а такоже забезпечен Виконання рекомендацій експертів FATF, МВФ, Єврокомісії та комітету Ради Європи з ОЦІНКИ ЗАХОДІВ протідії відміванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL).

Министр финансов України

О. Маркарова

Via search.ligazakon.ua